銀行新貸為何創新高?
1 每年舊區重建所釋放的購買力，絕對唔係嘢少。
現在當一幢市区殘楼俾發展商睇中，呢度有50个400 呎单位，絕大部分冇按揭。
本來呢幢楼均呎係8 K，但是現在收購價係12 K，如此這般呢50个单位，共兩萬實呎的舊業主，就會收到發展商合共2.4億真金白銀的彈藥。
咁那班接受收購的業主，大部分會做的事係：
a) 業主如果已退休又冇仔女，都買翻一間自住，銀根鬆动D買多間收租養老；
b) 有仔女嘅業主，而佢哋又出晒身的話，咁一開二起碼；
c) 仔女仲未成年，咁一炮过買入兩個单位，其中一個自住，另一個收租。
d) 原來物業作收租用途嘅，咁亦係一開二行自動波。
我就當以上業主平均做一倍槓桿啦，咁整體銀行貸款額在呢幢楼的業主計，就會由幾乎沒有變成近2.4億！！
2 近幾年好多銀行推出類似 Mortgage Link 的計劃，小業主只要將加按的錢放番入銀行，完全唔使俾息，你銀行支出沒有或是好低成本，點解唔做呢？！就搵上述那一幢楼的b個案業主計，本來用兩名子女名，可入兩件 4.5 M，各付 2 M首期，但現在銀行益街坊，咁最多每間俾的首期係1.5 M咋。剩下果1 M幾就存Mortgage Link ，那麼呢兩戶的斷供機會係幾多? 如此說來單就呢家人計，係借足你 6 M呀，而且銀行的風險，低到幾乎沒有！
3 我係一名60後，與我同齡的朋友、同學、同事及親戚，真是多如牛毛，要是他們在80年中到90年代初，襯香港經濟爆發期上咗車，現在衰衰哋都有近5~8M資產淨值啦，手持M零現金亦好平常，咁幫D細路上件豪宅，可能力不從心，但上件4M零玩細胞分裂，老實講单以首期計，係有心有力的， 供款头幾年可能真係要D細路省吃儉用，無得去欧美旅行才能成事，但之後幾年隨着班年輕人升職同加薪，咁供款压力就可減輕唔少。香港已經或就來供甩的小業主，聚 70 多万之多，呢班人的下一代能否上車唔係睇個人，而係上一代成個家族累積倒多少弹药同肯唔肯跌！
