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別人不恐懼,我不敢貪婪

湯文亮

紀惠集團行政總裁

  在7‧1佔領立法會事件之後,有不少記者問我有關樓市下半年走勢,現在賣樓的人是不是受到「逃犯條例」或者佔領立法會影響?我會不會趁低吸納?抑或擔心香港的情況惡化而放售一些物業?

  很多人都以為現在賣樓的人是受到佔領立法會影響。我認為不是,就算有,所佔的比例都是很少。那些人賣樓大多數都是個人的問題。不過,如果有記者訪問他們,他們有理冇理都會說擔心香港受佔領立法會影響而賣樓。傳媒綜合所有訊息就會報導市民擔心佔領立法會之後,政府未能有效地管治香港而賣樓。

  我作為一個投資者,一定要懂得在適當的時候吸納一些優質物業。什麼是適當時候,就是大多數市民對樓市產生恐懼,在沒有必要的情況下賣走手上的優質物業。現在樓市雖然下跌,但我見唔到有優質物業放售。換句話說,還未有人恐懼,我又點夠膽貪婪?我並不是不想買樓,但在樓市開始下跌時買一些非優質物業,絕對不是一個合格物業投資者的所為。

  我認為今年下半年樓價是會下跌,甚至消耗上半年升幅,令到今年打成平手,但樓市下跌原因並不是受到「逃犯條例」或者佔領立法會影響。否則,下跌的應該是中大型單位樓價而非小型單位,而我估計只是小型單位樓價會下跌,中大型單位就算唔升都會保持平穩。如果我的估計沒有錯,下半年的細價樓樓價的跌幅將會頗為巨大,現在買小型單位必須三思而行。

  影響樓價的因素有很多,而現在大部分都是有利樓市。例如供應不足,需求龐大。中美貿易戰緩和,「逃犯條例」事件告一段落,暫時唯一不利消息是利息則出現上升趨勢,就算美國減息,香港仍然會加息,加息令細價樓業主,尤其是採用高成數按揭的業主負擔加重,有可能被迫出售他們的自住單位。由於中型以及大型單位業主的按揭成數受到逆週期措施所限制,借貸比率不高,變相防守力加強。那些業主是沒有需要賣樓,除非他們恐懼,擔心香港局勢受到佔領立法會惡化而賣樓。當中一定會有一些優質單位,當大家見到這個情況,如果手上有現金的話,不防貪婪一下,話唔定可以買到一個「平、靚、正」單位。有很多人睇法比較消極,認為那些「平、靚、正」單位是可遇不可求。其實,如果有心買的話,一定要事前做足功課,遇到荀盤可以毫不猶豫下決定,買優質單位是應該主動一些,是「可求不可遇」而非「可遇不可求」。

 
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1. 真真薯片 2019-07-05 10:25:02
送中條例令部份大陸資金著草去新加坡,造成資金外流,數目係以百億計,同時產生加息壓力,上次加1/8里都跌兩成,加息威力係絕對不能輕視
2. 腥港人 2019-07-05 10:43:08
新加坡係獨立國家,香港唔係,就係咁簡單。當資金發現香港原來咁脆弱,梗係走夾唔抖啦。
3. 政治不明朗 2019-07-05 10:44:31
博士似乎仍然很樂觀。香港五年内將會大變!二十二年,人心愈行愈遠。
4. 十一哥 2019-07-05 10:55:51
香港資金係水流柴、日日湧出湧入、報導資金屬性多數斷估冇洗根據、冇次中唔緊要…學三姑6婆咁亂噏…大話肯定變成秘笈、人性就係咁…
6. 十郎 2019-07-05 15:12:08


      我是淡淡都唔駛點講啦 , 我之為淡 , 並不是為左買定賣 
。有資產的人 , 跌價的話始終有損失 , 這樣誰想跌價呢 ? 我係從推理得出結論 , 準不準 ? 信不信 ? 唔準就最好啦 , 準就唔駛倒瀉蘿蟹呀。推理 :

      1 ------ 中美貿易戰並不是想做多d生意 ,搶多d客 , 美國想賺錢 , 收支平衡 , 誤會了 , 這是霸主霸權之戰 , 往死裏打之戰。 用鐵斧頭打不過 , 就出軟斧頭打殘對手經濟 , 呢蕉好毒。最簡單就是推冧中港樓市 , 最容易是加息 , 這是戰略 , 呢一日遲早會到 , 小心為上。

      2 ------ 樓價升降受供應影響之外 , 經濟同失業率好重要。中美貿易戰的產品就是這些東西 , 經濟不好同失業增加 , 唔需要中美貿易戰分出勝負才出現。好似現在空舖增加 、零售不濟 、消費(酒樓食䮇)呆滯 、股市下跌 、內地壞帳轉差(東亞) 、自由行減少(沙示靠佢番生) , 香港競爭力係零(一個鐘頭最低工資 , 唔夠一碗雲吞麵)。係唔係準備過寒冬呢 ?

      3 ------ 購買力不足 , 樓價脫離左普羅市民購買力 , 單靠一群有錢佬支撐樓市 , 唔好把有錢佬當成傻仔 , 傻仔就你開乜野價都就晒你 , 試下一百蚊一舊豆腐買唔買 ? 買果個米傻仔囉。

      其實錯過一些機會 , 冇乜重要 , 我對自己講 , 賭場日日都開嘅 , 唔駛日日賭嘅 , 手風唔順 , 形勢唔好就休魚期囉。



      
7. 破頂 2019-07-05 16:39:31
今年香港樓價破頂之勢已成,皆因危機四伏得太緊要,令人擔心銀紙變成草紙(如當年的金元券)。

兵荒馬亂,只有白痴才揸重現金。2008年金融海嘯,沽咗樓變成租客班人,只好上街。

Cash is pain, not king!
8. 文盲炒家 2019-07-05 18:46:47
呢幾日全世界債券升到吧吧聲,如果現金冇用,班投資者就唔會湧去買bonds啦!樓盲真係儍嘅。哈哈
9. 回8樓 2019-07-05 18:57:17
讀過書未?息跌所以債券升。息跌,樓價會大跌?文盲真的是儍的好搞笑。😊
10. 引刀一快 2019-07-05 18:59:36
十郎兄

 其實錯過一些機會 , 冇乜重要 , 我對自己講 , 賭場日日都開嘅 , 唔駛日日賭嘅 , 手風唔順 , 形勢唔好就休魚期囉

根本冇話錯過唔錯過,冇喺呢度贏,可以喺第度贏,就算唔贏,起碼有得玩。
呢度有啲人,知道贏咗先至大聲啫,又有啲人,根本冇贏,一味摟你落注之嘛。
11. 真的是好恐懼 2019-07-05 19:03:10
投資者「物流張」張順宜早前以「天價」630萬沽出中環中心車位,頓成市場熱話。張氏昨表示,這車位不能直接抵達該廈每一樓層,於中途需要「轉𨋢」,對於日理萬機的老闆仍有不足之處;現時手持該廈另一B1層車位,該層升降機可直接抵達每一樓層,以800萬放售,若最終以該叫價售出,定必震驚市場。

香港人越是上街反對一切,樓價車位商舖就越升。吹脹!連
823領野個股價都都被嚇到不斷破頂,追到氣咳!


12. 想窮都難 2019-07-05 19:15:24
班細佬呢下助攻真係靚仔,攪死左送中條例,令投資者安心。中美貿易戰搞到下半年仲要大機會減息,順手打殘明日大嶼搞到黎緊土地大幅度減少,所有利好因素一次過大爆發,明年CCL升到250㸃冇問題。

香港是福地,想窮都難。😊
13. 十郎 2019-07-05 19:36:40


      刀兄 , 其實我漏左一句 , “ 唔駛舖舖賭。

      股票市場點解會咁多人輸錢 , 就係因為舖舖賭。唔信 ?  你問下賣左貨嘅人 , 佢d錢在荷包裏 , 唔會多過1小時。駁士話磨穿蓆。

14. 江湖少俠 2019-07-05 19:39:45
1. 反送中二百萬零一人出街,林鄭嚇到失禁,填海計劃胎死腹中,相信未來幾年不會再提。


2. 立法會衝擊事件,空置稅同樣胎死腹中,今年唔會再卡立法會,出年也是排到無期,唔夠膽再上立法會。


3. 公私營合作發展農地,因為驚被指官商勾結,同樣胎死腹中。


4. 林鄭樣樣唔夠膽做,目前唯一可做,等樓價瘋狂再升五成,等全城焦點轉移去樓價,然後到時再出手調整,重提填海空置稅以凝聚民意。


所以,目前樓價上望升五成完全無阻力,配合減息潮,升災會好得人驚!
15. 我恐懼 2019-07-05 19:45:03
現在大部分人都恐懼,就算是資深物業投資者都擔心樓價過高,每每看到利好因素都不敢出擊,甚至唱反調。

別人恐懼我貪婪⋯談可容易。
16. 十郎 2019-07-05 20:46:46


      在投資世界 , 任何東西只有一個名字 --------- 貨物。金、銀、空氣、時間、陽光、海水、沙、英鎊、日元、樓宇、汽車 , 通通都是貨物。兵荒馬亂揸現金當然白痴 , 揸樓就唔白痴 ? 揸乜野才唔白痴 ?越南船民話係黃金。

17. 鳥5 2019-07-05 21:05:41
刀兄,你胙晚, 驚嗰啲。。 真係有可能發生。。。 權鬥係 資訊最忍 閉, 智力最高呀一羣個人, 一般人, 都好難觀察到。。 贏同輸咗都係。。。 勸君都無謂多想。。
18. 鳥5 2019-07-05 21:23:06
債市升,係 資產價格跌... 債市升股市升,就係是但一邊错。 債市市埸巨於 股市場。。。 兩者矛盾。。。 後市就係債巿方向 啱嘅機會大。。。
19. 鳥5 2019-07-05 21:32:16
債巿,同股市,我咁比喻。。前者地心吸力,後者弹跳力。。2者大部時間矛盾。。。
20. 鳥5 2019-07-05 21:37:27
8樓,我咁表述你會比較易 理解 ,啲呢種 經濟物理學

21. 鳥5 2019-07-05 22:14:13
十哥,英雄所見略同, 黃金。。 不過睇走勢先一個,小型貨幣先。。齊靜觀其變。 黃金係一個好old school嘅嘢,, 咁都畀你諗到。。 超級 大牛市係好多好多年前既野
22. 鳥5 2019-07-05 22:17:10
嚟緊係扮再qe, 結局係有部分國家唔制。。。 先來小型貨幣戰,後入 黃金超級大冒險... 我而家就懷疑緊 靜觀其變 應該兩三年內嘅事... 因為市場憧憬再qe嘅人真係好多, 老千真係唔夠貨
23. 鳥5 2019-07-05 22:27:55
十哥,以上只係一個論點 需要時間觀察  ,係睇圖喺走勢 。。 有啲像
24. 十郎 2019-07-05 22:55:13


      5哥 , 給你贊一贊 , 當堂為之一震 , 什少認叻的在下 , 忍唔住威一下。

      前輩曹X超實行每月一金幣 , 一路買一路跌 , 被人家譏笑話十年黃金變爛銅。黃金好難玩 , 冇息收兼好悶。

      2000年金融風暴後 , 我炒高息澳幣 , 然後洗手傾全力200萬一路買黃金白銀 , 當時是2000蚊一両99金。2008年牛左一輪 , 在8000蚊盡沽 , 然後2010年去到16000蚊一両 , 傻傻地。2016年英國脫歐前跌番去9700蚊入市 , 實在太悶 走晒了。



25. 又唔明 2019-07-06 00:51:40
本週中原港島分區指數上升5.69%,升幅驚人。

但港島區37個成份屋苑中,只有4個升幅超過此數,下跌的屋苑更達5個之多。

至於37個屋苑的平均升幅,更不足2%。

究竟5.69%的升幅是如何計算出來%?
26. 又唔明 2019-07-06 00:59:42
原來我睇錯,中原所顯示的是按月升跌幅,不是每週。
27. 十一哥 2019-07-06 08:49:55
雀仔/十哥  兩位焦點在長期戰略、好淡取態明確…短線戰術上就欠靈活。

28. 壯陽小羔羊 2019-07-06 09:09:20
飯民成日話明日大嶼係掉錢落海,唔諗下如果香港當年唔發展沙田、馬鞍山、東涌、將軍澳新市鎮嘅話,今日香港樓價會有幾高。

未來土地供應斷層擴闊,出多幾次辣招也難阻樓價上升。明天CCL升穿220點後,應該會把空置稅推廣到包括埋二手市場。越多人上街,樓價就越高,香江一大奇觀。
29. 升浪的開始 2019-07-06 09:29:07
正苦做冇班傑青都反對。為了溝淡班傑青的負能量,阿爺只會放更多大陸専才來港。每日㸃止150人來港。

明日大嶼,大東北,郊野公園,棕土,舊區重建,全部都阻力重重。

最陰公的就系中國經濟仍然每年有6%左右的增長,而香港仍然對一部份內地人有吸引力。

港樓無何奈何,只好上升。
30. 回又唔明 2019-07-06 09:52:10
你無睇錯,中原指數的港島指數一星期內升咗5.69%,破盡記錄。原因系成交量太少。暴亂打撃政府施政能力,未來十年私樓公屋已經不會有新供應,尤其是港島。業主看在眼裡,只有買家出破頂價才願放盤。

5年前佔中期間沽出物業改租樓的叻仔,依家眼涙仍然未乾。唉!
31. 發展商 2019-07-06 10:08:53
明日大嶼已經成為明日黃花,不明朗因素已經消除,中資發展商已經積極出價投東九地。

未來樓價升硬,發展商又點會唔知哩。今年高鉄上蓋商業用地可以賣整千億,政苦庫房又會水浸。

因為土地不足,823都升到差不多100蚊,真是誇張。我估明年823有機會挑戰150元。
32. 大煲過大煲 2019-07-06 10:30:19
1989-1998年,香港平均每年新樓(指私樓)供應有2.7萬個。2019-2023年,人口已经大增,而平均每年供應却減到得1.85萬個。2023-2030年就更加大件事,每年供應又跌番2008-2018的平均數,卽系可隣的1.3萬個。

大家不要忘記,香港新樓的平均面积,已经比80年代的新樓細咗。

明日大屿,應該塡1万公傾,而政苦却可恥地只提出1700公傾。

更可悲的就是,連這可憐的1700公頃依家看来都凍过水。

香港樓價不狂升,天理難容也。
33. 亞Q 2019-07-06 11:19:01
咁即係聽錯師爺獻計 , 無喇喇將塊靚地撻訂 , 損失二千幾萬訂金事少 , 無左賺大錢機會事大 !
34. 引刀一快 2019-07-06 11:58:43
鳥5兄

呢鋪唔係可能,係現在進行式,要打冧大灣區,首先就玩香港。

35. 十一哥 2019-07-06 12:38:46
刀刀 冇哂牙騰騰震唔打都冧啦!外憂內患…打更真係好坎坷。
36. 向泛民说不 2019-07-06 13:57:04
刀刀,大湾区唔会打冧,但是香港会被打冧,还是你有先见之明,香港人实际上已经失去竞争力,香港人面对问题只会赖,并不是97年前,遇到问题想办法,或者这就是选举文化,错永远是其他人错。老美有问题,就赖中国,因为他够强。香港人只能赖政府,赖无民主。
问题是越民主,越无竞争力。过去20年,所有民主国家都停滞。所谓民主换人,但是换了也是一样。只是可以泄气。反而大陆人面对问题,解决问题。无时间就996。
37. 冇得輸 2019-07-06 17:49:42

专业服务机构德勤中国全国上市业务组12月17日发布《中国内地及香港IPO市场2018年回顾与2019年前景展望》报告显示,紧随今年推行重大上市制度改革后,香港新股市场以上市宗数与融资金额再次成为全球第一。纽约证券交易所和东京证券交易所分列第二、三位,上海证券交易所则排在第五位。

德勤根据截止2018年12月14日的市场信息预测,香港2018年约有208只新股上市,融资近2866亿港元,相较2017年161只新股上市,融资1283亿港元,分别增加29%及123%,新股数量更创下历史新高。其中,约超过70%融资额是来自内地企业的大规模新股上市,包括来自新经济及拥有不同投票权架构的企业。


38. 冇得輸 2019-07-06 18:01:06
中美貿易戰後,未來幾年將有大批大陸企業(包括阿里巴巴)會停止在美國上市,改為在香港上市聚資。原因好簡單,因為怕被美國證監玩到殘。

上海同深圳股市不爭氣,所以只好來香港上市。貿易戰反而益咗港交所。貿易戰令人仔匯率更加不敢開放,北京更加要鞏固港元防火墙的功能及地位。

講到香港似世界未日。睇到咁淡,為何冇專家敢建議撤銷所有打擊樓市的辣招?
39. 好文分享 2019-07-06 20:33:50
抄一篇文俾大家欣賞下。

“香港怎麼了?這顆曾經是世界上最亮的東方之珠怎麼了?

香港的跌落凡塵是歷史的必然。
我們仔細想一下,香港的黃金時代是什麼時間?

就是49年-99年這黃金50年。

1949年,大陸解放。來自上海等地的舊社會資本家大批湧入香港,為香港注入資本、勞動力,這是香港騰飛的基礎。

50-60年代,西方開始封鎖中國。香港成為中國通往西方世界的唯一通道,香港成為大陸的另一個「廣州十三行」。

60-70年代,日本、德國的產業開始轉移,香港以廉價勞動力和資本基礎,承接了大量的產業轉移,香港的製造業基礎這就有了。

70年代之後,大陸大批量引進西方成套技術設備,這些技術設備全部通過香港轉口,天量的轉口貿易和配套的金融體系,讓香港迎來了最為黃金的10年發展期,奠定了香港成為世界級港口和世界級金融中心的基礎。

這50年,香港背靠大陸這個天量的需求腹地,
是「唯一窗口」、
是「製造業中心」、
是「轉口貿易中心」、
是「金融中心」。
對,還是文化中心!

香港的黃金50年,是大陸封閉落後的50年,內地的跌宕史,恰恰就是香港的發家史。這50年,大陸之不幸,塑造了香港之大幸。

但大陸全面推進改革開放之後,原有的世界秩序瞬間摧毀了。

製造業先逃跑。從香港跑到了土地、人力、管理(環保)、稅費等各項成本更低的廣東、福建東南沿海。

轉口貿易緊隨其後。中國加入WTO,上海、寧波、天津、廣州、大連等大型港口集體發力,全球來往貨櫃直接在內地靠岸。

再然後是金融中心。香港的金融崛起的背後是物流中心、是轉口貿易、是龐大大陸市場的唯一出口。但如今,物流中心分散了、轉口貿易轉移了,上海自貿區出現了……

香港萎靡的10年,是大陸崛起的10年。香港的經濟問題不在香港,而在大陸。

不是香港不行了,而是大陸變得太行了!香港沉沒是歷史必然!

香港不是沒有機會,而是錯過了太多機會。

千禧年交接,在製造業、轉口貿易出現轉移傾向之時,香港也曾提出若干個轉型計劃。

1999年,董建華擬定「數碼港」計劃,要發展互聯網科技。

我們站在那個節點,俯瞰世界,谷歌也就剛在加州的私家車庫里誕生,遠沒上市,Facebook、推特的影子在哪還不知道;國內的阿里、騰訊還都是10人的小團伙;馬雲還不是「爸爸」,還只是長相奇醜的小伙子。

當時的香港,軟件、技術、人才、資本,哪個方面不能秒殺大陸?

結果,互聯網沒做起來,數碼港被搞成了房地產開發。

後來,董又提出「矽港」計劃。台積電出來的張汝京想在香港搞芯片製造,香港人以「炒地皮、炒樓價」的由頭堅決反對,又搞遊行。結果,上海把張汝京請走,在上海搞了個中芯國際。現在是中國最大、世界第四的芯片製造商。

再後來,董再次提出「中藥港」計劃。因為香港既有積澱深厚的科研體系,還有龐大的生物科研人員,最重要的還有全世界都認可的質檢體系。這就是產學研一體啊,多好的條件。但是,再次因為資本的短視,又沒搞起來。
結果,河對岸的深圳出現了華大基因,又成為全球一流的基因、生物科研企業。

99年到05年,如果香港抓住這三次機會,香港就是亞洲互聯網中心、芯片製造中心、生物科研中心。

那些年,香港去忙啥了?

經濟脫實向虛,掉頭轉向「金融業、地產業、服務業」。把資本炒到天上,把房子炒成天價。所謂的自由金融貿易港,帶來了大量的熱錢過境,這些資本熱錢把經濟炒成了虛胖。

階層接近固化,年輕人沒有出路,充滿戾氣。金融、地產這兩項,無論哪個都不是初入社會的年輕人能玩兒的,出頭無路、創業無門,年輕人就一股腦跑到大街上,把戾氣宣洩給曾經的「窮親戚」中國大陸。

時至今日,香港經濟的宿敵就在香港內部,就在那些金融寡頭之間。

金融的暴利成就了香港,也慣壞了香港。資本的短視和逐利,讓香港錯過了最好的10年。

深圳的崛起,首先要感謝的是政策,其次就是香港。

80年代,以深圳為代表的廣東沿海,承接了大量來自香港的製造業轉移。很快,深圳完成了原始的財富積累。

但好日子很快過去,2000年之後,製造業又找到了更優質的轉移地——以越南為代表的東南亞國家。

但深圳很快憑借製造業轉移的原始財富積累,找到了一條屬於自己的路——科研創新、產業升級、中國硅谷。

那些年香港錯過了互聯網、基因生物、智能製造、轉運物流,都被河對岸的那個小漁村撿了起來。

於是成就了一大批群星璀璨的企業——
 有市值近2800億美元,4萬名員工的互聯網企業騰訊;
 有營收5000億人民幣,17萬名員工的科技公司華為;
 有市值700億,全球一流的基因生物公司華大基因;
 有市值1700億,22萬名員工的汽車製造商比亞迪;
 還有市值3000億,擁有34萬名員工,14架貨機,16000台運輸車輛,12000個營業網點的巨無霸物流企業順豐速運……

甚至在老港玩兒得666的金融和房地產行業,深圳也在奮起直追,平安、萬科、招商……

一個香港科技大學的畢業生,9年後把產品做到全球70%以上的份額。對,這家公司就是大疆。更值得玩味的是,這家公司在深圳,而不是在香港。

深圳通過高速、高鐵網絡已經把東莞、惠州、香港、廣州、佛山、中山、珠海串聯成一個城市平台,這是一個巨無霸的經濟集群,這一個未來可以媲美舊金山、東京的世界級大灣區。

深圳是研發中心、總部基地;東莞憑借全世界最成熟的產業工人,是製造中心;中山和惠州是零部件採購中心;廣州是分銷中心;鹽田港是貨櫃中心……

留給香港的只剩下上市融資中心,但卻不是唯一選擇,上海、深圳都可以替代!

而河對岸的香港呢?

「民主」把自己塑造成孤立的金鐘罩,然後望著日漸崛起的河對岸那個小漁村,開始驚恐,之後愚蠢,怪政府、怪特首、怪李家、怪回歸,覺得這一切都是別人的錯。

放著70萬億的龐大市場不做,卻走上街頭,玩兒起了「政治正確」。真是既可憐又作大死啊!

昔日封閉愚昧的大陸,變得開放、包容;昔日開放自由的香港,變得愚昧、封閉。

短短幾十年,歷史給我們開了一個最大的玩笑。
40. 鳥5 2019-07-06 20:56:47
十哥,叻!
41. 鳥5 2019-07-06 21:21:38
十一哥,等。。。有時都係策略,有小部份畤間 甚至係戰術。。。 觀察 。。先勝而後求戰。未必係壞事。 有時人玩人贏 ,我玩就輸 亦不是一件奇事。。。Find out ...my cup of tea...
42. 鳥5 2019-07-06 21:31:25
人同外境,本來係一種互動非單向関係,了解自身遠比了解外境重要。。。玩一部 惡過自己既車。。。死就係必然结果。 道理看似簡單, 但重複上演, 每日比比皆是。。。
43. 鳥5 2019-07-06 21:38:39
孫子兵法 其中一個重要環節 先尋不敗之地 。。。贏 只係時間問題,贏多贏少係日後戰術嘅問題 。。 贏輸。。係絕對 ,遲早多少。。 係相對
44. 鳥5 2019-07-06 21:56:46
巴郡 而家個倉 現金比例 據聞係呢幾年最高... 手揸資產既 人... 嗰種比例,我話畀你聽,佢地而家係少。。。你都覺得我吹水啦。。。 手持重型現金既人。債巿 過往 一年 升到咁... 咁咁咪話你知 , 最top嗰班諗緊乜囉.... 玩到冇息都有人玩。。即係 資產 市場, 越嚟越 唔抵玩, 越嚟越冇得玩, 不如借錢畀人, 你玩我唔玩( 咁嘅方向)。。。
45. 鳥5 2019-07-06 21:59:02
十哥, 以上嗰段比喻 你有冇同感呢
46. 鳥6 2019-07-07 09:18:21
香港深圳發展商在兩地仍然積極出手投地,鳥5講到自己似股神,眼光遠大過身家千億的發神展。

禮義廉,就可以無敵。